Chuyên gia kiến nghị Ngân hàng Nhà nước cần sớm có quy định về việc thu hồi, loại bỏ thẻ và tài khoản không sử dụng, hết hạn sử dụng, không hoạt động.
Sau vụ việc khách hàng nợ ngân hàng 8,8 tỷ đồng do chi tiêu qua thẻ tín dụng, nhiều khách hàng hoang mang, thậm chí quay lưng lại với thẻ này. Tuy nhiên, theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, nếu chủ thẻ biết cách chi tiêu, thẻ tín dụng sẽ mang lại lợi ích.
Để ngăn chặn tình trạng lừa đảo, gian lận trong giao dịch, các ngân hàng sẽ xây dựng một quy trình, quy chế phối hợp chặt chẽ.
Các tổ chức tín dụng cho biết đã có nhiều nỗ lực để hỗ trợ khách hàng xử lý các vụ việc lừa đảo, tuy nhiên còn gặp khó trong việc truy vết nguồn gốc dòng tiền.
Ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng - cho biết: 'Tình trạng gian lận, lừa đảo, nhầm lẫn trong hoạt động thanh toán đang ngày càng gia tăng, diễn ra trên diện rộng và phức tạp. Hiện giao dịch gian lận, lừa đảo qua dịch vụ thẻ, tài khoản... diễn ra hằng ngày, hằng giờ với số tiền lớn'.
Các ngân hàng sẽ xây dựng một quy trình, quy chế phối hợp chặt chẽ trong xử lý giao dịch lừa đảo, gian lận, phản ứng nhanh để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo.
Hiệp hội Ngân hàng sẽ xây dựng quy trình, phối hợp xử lý nội bộ thống nhất nhằm hỗ trợ và bảo vệ khách hàng khi bị kẻ gian lừa đảo, phấn đấu cuối quý I/2024 có thể ban hành.
Theo Chi hội Thẻ, Hiệp hội Ngân hàng, cả nước có hơn 140 triệu thẻ đang lưu hành, trong đó hơn 103 triệu thẻ nội địa và 36,7 triệu thẻ quốc tế với hơn 40 ngân hàng và 4 công ty tài chính tham gia phát hành thẻ. Trong năm 2022 mở mới trên 33 triệu thẻ chiếm trên 25%. Điều đó chứng tỏ sức sống của thị trường thẻ.
Mặc dù các ngân hàng đã đầu tư khá nhiều vào công tác bảo mật hệ thống thanh toán nhưng mới chỉ dừng ở khâu bảo mật hơn là chống gian lận.
Yêu cầu phát triển thẻ tín dụng nội địa nhằm cân bằng hệ sinh thái và khẳng định chủ quyền thanh toán đang trở nên rất bức thiết...
Nhiều khó khăn như dịch bệnh Covid-19, quy mô thị trường lớn, chi phí tài chính cao… đang đè nặng lên quá trình chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip của ngành ngân hàng. Vì vậy, dù đã cố gắng chạy đua với thời gian, nhưng có lẽ lần này, nhiều ngân hàng sẽ phải lỗi hẹn với nhà điều hành...
Từ đầu năm 2022 là thời điểm chính thức chuyển đổi toàn diện sang thẻ ATM gắn chip. Thẻ ATM từ tuy vẫn tiếp tục sử dụng được (nếu còn thời hạn sử dụng), nhưng người dân nếu vẫn cố 'kiên định' giữ thẻ ATM từ quá lâu mà không chuyển thẻ chip sẽ có thể đối diện với nhiều bất lợi, trong đó có cả yếu tố rủi ro cao của thẻ từ.
Chi hội Thẻ - Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (CHT) và Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) đã phối hợp ban hành Quy định chuyển đổi trách nhiệm rủi ro đối với giao dịch giả mạo (Quy định chuyển đổi trách nhiệm), trong đó, quỹ rõ trách nhiệm các bên khi phát sinh giao dịch giả mạo.
Theo Quy định chuyển đổi trách nhiệm rủi ro đối với giao dịch giả mạo, tổ chức phát hành thẻ (TCPHT) chuyển rủi ro sang tổ chức thanh toán thẻ (TCTTT) trong trường hợp TCTTT chưa thực hiện nâng cấp, chuyển đổi các thiết bị chấp nhận thẻ chip.
Quy định mới ban hành được cho là nhằm thúc đẩy nhanh quá trình chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip và đảm bảo công bằng cho các ngân hàng, các tổ chức tài chính đã thực hiện chuyển đổi.
Việc không đồng bộ chuyển đổi thẻ ATM công nghệ chip và nâng cấp thiết bị chấp nhận thẻ chip có thể phát sinh rủi ro giao dịch thẻ từ giả mạo, nên cần được quy trách nhiệm cụ thể.
Tính riêng thị trường thẻ ghi nợ nội địa (ATM), VietinBank, Agribank và BIDV đang là 3 nhà băng chiếm thị phần lớn nhất với lần lượt 18%; 17% và 16% số lượng thẻ đang lưu hành.